佛山“房姐”白鳳在5年間非法“吸金”34億元，最終她被指控集資詐騙11人共計(jì)1.6億元，案件于今年4月1日開庭審理。
近日，佛山中院對此案作出一審判決，以集資詐騙罪判處其無期徒刑，其遭扣押的14套房產(chǎn)、6個(gè)車位等財(cái)物被依法處置。
認(rèn)定：
集資詐騙11人共計(jì)1.6億
據(jù)佛山中院查明，被告人白鳳于2007年開始從事民間高息借貸活動(dòng)，在2007年至2008年間將巨額高息借款轉(zhuǎn)借他人后無法收回，造成資金鏈斷裂。
為填補(bǔ)上述資金缺口，2008年至2012年11月間，白鳳虛構(gòu)了幫企業(yè)向銀行歸還到期貸款、生意資金周轉(zhuǎn)困難等事實(shí)，以高額利息回報(bào)為誘餌，采用后筆集資款兌付前筆集資款本息的方式，向蘇某某、何某某、孫某某、鄭某某等30多人非法集資，實(shí)際騙取蘇某某等11名被害人共計(jì)人民幣16723.5907萬元。白鳳集資所得款項(xiàng)部分用于償還到期的借款本金及支付高額利息外，部分用于購置房產(chǎn)、汽車、高檔家具等個(gè)人揮霍。
佛山中院認(rèn)定的事實(shí)與佛山市檢察院起訴的內(nèi)容基本一致。今年44歲的白鳳，曾經(jīng)經(jīng)營兩家公司：佛山市家的衛(wèi)浴有限公司、南海區(qū)樂道坊家居經(jīng)營部。按檢方提供的一份《鑒定意見書》顯示，2007年至2012年11月案發(fā)，白鳳利用自己的賬戶和他人賬戶轉(zhuǎn)入的資金高達(dá)34億元，直接對應(yīng)的債權(quán)人多達(dá)30余人，至于這30多人的下線又有多少集資者則難以估算。在30多名集資者中，有11人共計(jì)1.67億元無法償還。檢方也就將此11人列為案件的“受害人”。
至于白鳳許諾的“高息”有多高，檢方在庭審中同樣提到。白鳳當(dāng)時(shí)許諾的日息高達(dá)千分之三至五，白鳳她自己表示日息以千分之四為主。也就是說，250天便可使自己的財(cái)產(chǎn)翻一番。
焦點(diǎn)：
法院認(rèn)定確有“虛構(gòu)事實(shí)”
在庭審中，白鳳的律師曾表示，白鳳的集資行為并沒有以非法詐騙為目的，并沒有虛構(gòu)幫企業(yè)向銀行歸還到期貸款、生意資金周轉(zhuǎn)困難等事實(shí)，其與受害人的關(guān)系僅僅是民間借貸關(guān)系。
根據(jù)檢方提出的《鑒定意見書》，雖然白鳳賬戶的收入為34億元，但她的賬戶支出則多達(dá)37億。也就是說，白鳳在其資金運(yùn)作過程中，支出款項(xiàng)比收取的還要多，這足可看出白鳳未以非法占有為目的，而且還支付高額利息。
佛山中院經(jīng)審理后認(rèn)為，白鳳在偵查階段多次供述2007年至2008年其高息借款2000萬元，轉(zhuǎn)借給其他人后無法收回，因債主追款，其就開始以拆東墻補(bǔ)西墻的方法發(fā)展下去，其知道所欠這些債主的款是無法償還的，所以就以從事銀行過橋業(yè)務(wù)和銀行流水為由，以高息為誘餌，繼續(xù)向李某等多名被害人借款以新還舊。同時(shí)，案中的多名被害人陳述也證實(shí)白鳳借款時(shí)是以做銀行過橋業(yè)務(wù)或做生意資金周轉(zhuǎn)困難等理由向被害人借款，被害人出于對白鳳的信任及白鳳給出的高息誘餌的誘惑，才將巨額款項(xiàng)借給被告人白鳳。
法院表示，這些證據(jù)足以相互印證，證實(shí)白鳳虛構(gòu)事實(shí)，她以及她的律師辯護(hù)意見法院不予采納。
一審：
被判無期14套房產(chǎn)被處置
白鳳的辯護(hù)律師還提出，白鳳具有自首情節(jié)及社會(huì)危害不大等從輕處罰情節(jié)。經(jīng)法院查證，白鳳于2012年11月5日逃逸，于同年11月24日，她在江門市新會(huì)一家酒店被公安機(jī)關(guān)抓獲。該案并無相關(guān)證據(jù)證實(shí)白鳳有主動(dòng)投案的行為，其被公安人員抓獲之后如實(shí)供述犯罪事實(shí)屬坦白而不構(gòu)成自首;此外，白鳳集資詐騙金額特別巨大，其資產(chǎn)遠(yuǎn)不足以償付被害人的損失，給被害人造成的經(jīng)濟(jì)損失特別重大，社會(huì)危害性大，該辯護(hù)意見法院同樣不予采納。
不過鑒于白鳳用集資款購買的房產(chǎn)、汽車已被查封、扣押，挽回了被害人的部分經(jīng)濟(jì)損失，可對白鳳酌情從輕處罰。
佛山中院認(rèn)為，白鳳以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大并且給被害人造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。據(jù)此，法院近日一審判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);扣押查封的14套房產(chǎn)、6個(gè)車位、3輛汽車予以依法處置，并按比例發(fā)還給各被害人。